理财规划师是专业的金融顾问，他们的主要工作包括：
个性化服务：
根据每个客户不同的需求与情况，提供合理的财务规划。
投资组合管理：
定期审查客户的投资组合，确保符合客户的风险承受能力和投资目标，并在必要时进行调整。
退休规划：
帮助客户规划退休生活，确保在退休后能够维持舒适的生活水平。
风险管理：
提供保险规划，帮助客户规避财务风险。
税务策略：
优化客户的税务状况，通过合法的税务策略降低税收负担。
定期审查财务计划：
与客户沟通，根据客户生活变化和市场变化，调整财务计划。
教育与培训：
提供金融知识培训和教育资源，帮助客户更好地理解和管理自己的财务状况。
客户关系管理：
维护客户关系，收集客户的反馈意见，并撰写报告。
市场开发：
利用各种渠道开发新客户，了解客户需求，并提供理财建议。
方案设计与实施：
根据客户需求独立设计理财方案，并指导客户实施。
理财规划师需要具备丰富的金融知识和经验，能够运用理财规划的原理、方法和技术，为客户提供综合性的理财咨询服务